세금 기록을 조기에 정리하세요
올해 세금 신고를 준비하면서 연말 투자 명세서, 자산 매각으로 인한 자본 이득 및 손실, 부동산 거래 내역, 연간 이자 및 배당금 기록(1099s), 급여 및 원천징수 명세서(W-2s), 재산세 및 보험과 같은 공제 가능 비용에 해당하는 기록, 사업 소득 및 비용 기록 등을 포함한 세무 기록을 정리하기 시작하세요. 이 중 일부는 내년 1월이나 2월까지 나오지 않을 것입니다.
보험 적용 범위를 검토하세요
최소 1년에 한 번은 보험 기록을 정리하고 보험 약관의 적정성을 검토하십시오. 생명 보험, 장애 소득 보험, 주택 소유자 보험, 자동차 보험, 책임 보험, 세입자 보험, 장기 요양 보험 등 모든 보장 범위를 꼼꼼히 평가하십시오.
문서를 안전하게 보관하세요
교체하기 어려운 모든 법률 및 금융 문서는 안전하고 내화성이 있는 곳에 보관해야 합니다. 가까운 은행이나 신용조합에서 안전 금고를 대여하거나, 가까운 사무용품점에서 내화 금고를 구입하는 것을 고려해 보세요. 유언장, 신탁, 위임장, 소유권(주택, 자동차 등), 사회보장카드, 출생증명서, 사진 네거티브, 개인 소지품 목록 등을 보관해야 합니다.
귀하의 재산 계획을 검토하세요
유언장에 자산 분배에 대한 본인의 바람이 여전히 공정하게 반영되어 있습니까? 지난 한 해 동안 개인적 또는 재정적 상황, 또는 수혜자가 크게 바뀌었습니까? 재산을 늘리고 싶은 사람들에게 이전하기 위한 증여 프로그램을 고려해 보셨습니까? 상속세법 개정이나 개인 재정 상황 변화에 따라 상속 계획을 재검토해 보셨습니까?
소득세 부담을 최소화하기 위한 준비
적절한 원천징수액과 분기별 예상 세금 납부액을 확보하기 위해 연방 및 주 소득세 부채를 주기적으로 추산하는 것을 고려해 보세요. 특히 연중 상당한 자산을 매각하거나 소득 수준의 변동이 큰 경우 더욱 중요합니다. 적격 퇴직 연금, 자선 기부, 공제 가능 비용 등 공제 가능 비용과 저축을 최대한 활용하는 것을 고려해 보세요. IRS의 모든 원천징수 및 신고 기한을 준수해야 합니다.